أسس الصناديق
في الصناديق الاستثمارية المشتركة يمكن لمجموعة من المستثمرين أو الأفراد أن يجمعوا أموالهم ويقدموها ليتم استثمارها وإدارتها من قبل مديري استثمار محترفين.
1 فوائد الصناديق الاستثمارية
تمثل الإدارة المالية المهنية المتفرعة: واحدة من فوائد الاستثمار في الصناديق الاستثمارية المشتركة، بالإضافة إلى فوائد أخرى تتضمن التوافر والتنوع والمرونة والسيولة.
سهولة الاستثمار: يسهل القيام يالاستثمار في الصناديق الاستثمارية حيث أن الاستثمارات الأولية في معظم الصناديق تعتبر معقولة، كما أن شروط الاستثمارات الإضلفية في العادة تعتبر أقل.
التنوع: الاستثمار في صندوق استثماري مشترك يشتمل عادة على عدد من الضمانات المختلفة، والمحافظ المالية للصندوق، عادة ما تحمل سلسلة من الأسهم التي تمثل شركات ومجالات مختلفة ويمكن للتنوع أن يقلل من حدة مخاطر الاستثمار، إذا انخفض أحد الاستثمارات من حيث القيمة فإن استثمارا آخرا في المحفظة الاستثمارية قد يرتفع.
المرونة: الكثير من الصناديق الاستثمارية تمثل جزءا من "عائلة صناديق" مما يعني أنه مع تغير هدف الاستثمار، فإنه يمكن تحويل الأسهم من صندوق إلى آخر.
السيولة: من السهل على العميل سحب جزء من ماله المستثمر، أو المال بأكمله، إذ يمكن الحصول على المال في خلال أسبوع بالتحديد ومن المؤكد أن قيمة الأسهم التي يستردها العميل قد تكون أكثر أو أقل مما تم دفعه مسبقا.
2 أنماط الاستثمار
الاستثمار القائم على نمط القيمة
يركز على الشركات التي تم تجاهلها من قبل الأسواق، يمكن أن تكون لك من الاستثمارات القائمة على القيمة والقائمة على النمو، مكونات مهمة لمحفظة متنوعة.
عن ماذا يبحث مديرو نمط القيمة؟
المساومات: بشكل عام فإن مديري نمط القيمة يسعون نحو شراء شركات تتعامل بمستوى أقل من قيمتها الحقيقية، وفي نفس الوقت تعتقد أن قيمتها الصحيحة سوف يتم الاعتراف بها في نهاية الأمر. هذه الضمانات عادة ما يكون لها أسعار منخفضة مقارنة بالأرباح أو القيمة الدفترية وغالبا ما يكون لها عائد أسهم أعلى.
الفرص التي يتم تجاهلها: يبحث مديرو القيمة عن الفرص التي يتم تجاهلها من قبل السوق. وقد تظهر فرص إضافية إذا انخفضت قيمة السهم مؤقتا نتيجة لرد الفعل المرتفع للسوق أو فقدان هدف الأرباح.
فوائد استراتيجية القيمة
إنخفاض قابلية الانقسام: حيث أن أسهم القيمة تباع بسعر منخفض، فإنها عادة ما تواجه خطر انقسام أقل من
أسهم النمو، ويمكن أن تقدم إنجازا أقوى خلال بيئات نمو أبطأ.
التنوع: أسهم القيمة وأسهم النمو لا تتحرك عادة بطريقة مترادفة.من خلال الختيار بين الاستثمارات القائمة على القيمة والقائمة على النمو، يمكن للعميل أن ينوع من محفظته الاستثمارية.
إلى أي حد تعتبر أسهم القيمة معرضة إلى المخاطرة؟
كون السهم يعتبر رخيصا، فإن ذللك لا يعني أنه يمثل قيمة جيدة. قد يظل سهم القيمة حاصلا على قيمة أقل من السوق لمدة طويلة مثلا، قد يفشل المستثمرون في التعرف على قيمة الشركة ويرفعون السعر حسب التوقعات، أو ربما تتدهور الثقة في الشركة.
الاستثمار القائم على النمو
يبحث المستثمرون المعتمدون على النمو في الشركات التي تنمو بسرعة، إذ يمكن لكل من الاستثمارات القائمة على النمو والقائمة على القيمة أن تمثل مكونات مهمة للحقيبة الاستثمارية المتنوعة.
عن ماذا يبحث المديرون المعتمدون في النمو؟ النمو فوق المتوسط: بشكل عام فإن مديري النمط القائم على النمو يبحثون عن أسهم الشركات التي لديها نسبة بمو وأرباح بمستوى فوق المتوسط، إذ يعتقدون أنها ستزيد في قيمتها، كون هده الشركات تميل إلى تنمية أرباحها بشكل سريع، ويكون لديها أسعار أعلى عند مقارنتها بالمكتسبات (نسبة الربح ظالسعر)
اتجاهات النمو طويل المدى: كذللك فإن مديرو النمو يبحثون عن شركات ذات وضع جيد لاستثمار رأس المال بناء على اتجاهات النمو طويلة المدى التي قد تجذب أرباحا قد تكون أعلى.
فوائد استراتيجية النمو
إمكانية النمو: الاستثمار القائم على النمو يميل لأن يصبح أكثر قوة من النمط القائم على القيمة ويمكن أن يقدم إنجازا أقوى خلال بيئات اقتصادية صحية.
التنوع: أسهم النمو عادة ما تقف بجانب البيئات الاقتصادية المختلفة، وفي نقاط مختلفة من دورة المال، من خلال المزج بين الاستثمارات القائمة على النمو والقيمة. يمكنك أن ثقوم بتنويع محفظتك الاستثمارية بشكل أفضل.
إلى أي مدى تنطوي أرصد النمو على نوع من المخاطرة
أسهم النمو يمكن أن تكون سهلة الانقسام وهي عادة ما ترتبط بمستوى مخاطرة مرتفع لأن الأسهم تتعامل حسب قيم أعلى إذا تعرضت الشركة إلى نكسة وإذا لم تكن أرباحها حسب التوقعات المخطط لها فإن سعر سهم الشركة من المحتمل أن يتعرض للسقوط.
كيف يتم الاستثمار؟
هنالك ثلاث خطوات للاستثمار مع شركة رنا للاستثمار:
1- احصل على نموذج فتح حساب وذلك عن طريق الهانف أو البريد الاليكتروني أو القيام بزيارة إلى مقر الشركة علماً ان ساعات الدوام هي ما بين 9 صباحاً و حتى 5 عصراً.
2- قم بتعبئة النموذج و تسليمة لمدير علاقات العملاء المسؤول عن حسابك أو عبر العنوان التالي:- شركة رنا للاستثمار الرياض- شارع العليا العام ص.ب 60148 الرياض 11545 المملكة العربية السعودية هاتف رقم : 920000686
3- يتم الدفع عن طريق التحويل المباشر/ الشيك المصرفي / أمر دفع / شيك
يجب تقديم جميع النماذج و المتطلبات قبل استلام رقم حسابك في شركة رنا للاستثمار و للمزيد من المعلومات نرجوا اللاتصال بأحد موظفي علاقات العملاء الذي سيعمل على استكمال كافة الإجراءات لحسابكم. |
| |
| |
| ما هو الصندوق؟ |
| العودة للأعلى |
| الصندوق هو محفظة استثمارية تتم إدارتها بواسطة جهة مالية " متخصصة " , و تشتمل على أسهم سندات و استثمارات أخرى , و يتم تقسيمة إلى حصص مملوكة للمستثمرين , و يتغير سعر الحصة في الصندوق يومياً بناءً على التغير في أسعار الأوراق المالية المكونة للصندوق. |
| |
| من هو مدير الصندوق؟ |
| العودة للأعلى |
| مدير الصندوق هو الشخص المسؤول عن استثمارات الصندوق و الذي يقوم بتفيذ استراتيجيات الاستثمار و إدارة المحفظة يومياً. |
| |
| ماهي الفئات المختلفة للصناديق؟ |
| العودة للأعلى |
هنالك عدة فئات من الصناديق و أبرزها :
أ- صناديق الأسهم , و هي التي تستثمر بأسهم الشركات بأنواعها المختلفة بشكل رئيسي , و تعتمد نوعية الشركات التي يستثمر فيها الصندوق على أهداف و سياسات و استراتيجيات الصندوق الموضوعة مسبقاُ.
ب- صناديق الدخل الثابت , توفر تسلسل منتظم من الدخل للمستثمر عبر الاستثمار في أدوات متوسطة و قصيرة المدى مثل الأوراق المالية الحكومية و مجموعة من الإيداعات قصيرة المدى و عالية العائد.
ج- صناديق السيولة , وهي صناديق تسعى لتوفير سيولة سهلة مع المحافظة على رأس المال بدخل معتدل و جعلها مناسبة للمستثمرين من الأفراد و الشركات , و يتم وضع الجزء الرئيسي من هذا الصندوق في استثمارات مالية قصيرة الأجل مثل الإيداعات المصرفية و الودائع عالية العائد و عمليات توظيف الأموال عند الطلب.
د- الصناديق المتوازنة , تمثل استراتيجية الصناديق المتوازنة في مزج أوراق مالية من فئات أصول مختلفة بنسب متفاوتة للمحافظة على استقرار رأس المال والدخل بهدف تقليل حجم المخاطر. |
| |
| لماذا يجب أن استثمر في صندوق؟ |
| العودة للأعلى |
| تتلخص الإجابة في التنوع و السيولة و الإدارة المهنية , حيث يضمن الصندوق درجة تنويع في الاستثمارات بكفاءة أكبر من الاستثمار الفردي وذلك يعود إلى حجم سيولة الصندوق التي تكون كبيرة عادةً بالمقارنة مع الأفراد , و وجود إدارة مهنية تدير الصندوق تعتبر هي الميزة الأكبر في الصندايق الاستثمارية , و يميز الصناديق الاستثمارية أن لكل المشتركين فيه حصة من الأرباح و الأصول يتناسب و حجم المبلغ المشارك فيه. |
| |
| ماهي الإدارة المهنية؟ |
| العودة للأعلى |
| تعني الخبرة الطويلة في مجال الاستثمار و التعامل مع العملاء بإسلوب إحترافي بالإضافة إلى الاستقرار على تقديم خدمات توافق أهدافهم الاستثمارية بعد البحث و المعرفة العميقة , كذلك فإن الإدارة المهنية تتضمن إدارة أموال العميل مدار 24 ساعة يومياً على الوجه الأمثل. |
| |
| ماهو التنوع؟ |
| العودة للأعلى |
| التنوع هو إمتلاك مجموعة مختلفة من الأصول و ذلك للتقليل من المخاطر المحدقة بالإستثمارات , و تقوم الصناديق الاستثمارية بهذا التنوع بشكل تلقائي , و من الأمثلة على تنويع الأصول الاستثمار في سوق مالي مختلف أو قطاعات مختلفة. |
| |
| ماهي السيولة؟ |
| العودة للأعلى |
| تعني السيولة القدرة و الجاهزية لدخول الأموال في الاستثمار , فالصناديق الاستثمارية ذات رأس المال الفتوح تقدم فرصة مميزة للمستثمرين فيها فيما يتعلق بتسييل استثمراتهم بقيمة عادلة من خلال صافي قيمة الأصل. |
| |
| ما هي التكلفة المنخفضة؟ |
| العودة للأعلى |
| إن القيام بصورة فردية بشراء جميع الأسهم في صندوق، سوف يكون مكلف جدا إذ إن التعامل بكتل قليلة في أسهم فردية ربما لا يكون اقتصاديا، وبذات الحال، فإن مجرد شراء أسهم في مجموعة من الشركات سوف يعرض المستثمر إلى مستوى مخاطرة آخر بشكل كامل، لكن الاستثمار في الصناديق يوفر له هاتين الميزتين المختلفتين. |
| |
| كيف يمكن للعميل الاستعلام عن استثماراته؟ |
| العودة للأعلى |
| سوف يحصل العميل على كشف حساب يوضح تفاصيل المعاملة خلال فترة زمنية قصيرة من تقديم طلبه. بالإضافة إلى ذلك يتم إصدار كشوفات الحساب في وقت نقل الحساب، أي عند الشراء الإضافي والاسترداد وتوزيع الأرباح. |
| |
| وما هو صافي قيمة الأصل؟ |
| العودة للأعلى |
صافي قيمة الأصل هي القيمة العادلة لجميع أصول الصناديق بعد حسم المطالبات وقسمتها على العدد الكلي للوحدات المطروحة.
سعر العرض: صافي قيمة الأصل زائدا رسوم الاشتراك
سعر الاسترداد: صافي قيمة الأصل والرسوم الأخرى (إن وجدت)
|
| |
| ما هو الصندوق ذو رأس المال المفتوح؟ |
| العودة للأعلى |
| هو الصندوق الذي يقوم دائما بإعادة شراء الوحدات، وليس لديه حد فيما يتعلق بعدد الوحدات التي يستطيع شراءها، وكذلك ليس لديه حد بالنسبة للمبلغ المراد استثماره. إضافة إلى أن الصندوق ذو رأس المال المفتوح يتم التنازل عن وحداته إلى مدير الصندوق لأغراض استرداد. |
| |
| ماهي رسوم الاكتتاب؟ |
| العودة للأعلى |
| هي عبارة عن رسوم يمكن للمستثمر دفعها عند دخوله إلى صندوق ذي رأس المال غير المحدد أو خروجه منه. مع الإحاطة أنه يتم تطبيق رسوم الاككتتاب في وقت شراءالوحدات. |
| |
| ما هي وثيقة العرض وما هي الشروط والأحكام؟ |
| العودة للأعلى |
| إنها وثيقة قانونية تحتوي على معلومات مفصلة حول أهداف وخدمات الصندوق وموجهات الاستثمار والرسوم الأخرى، ويتم عادة توزيعها في وقت العرض للجمهور من أجل جذب الاستثمارات. |